1、高凈值人群，個人存款達到或超過100萬美金的人士。
2、獲取穩定收益，滿足了投資者穩健理財的需要，填補了市場理財品種的空缺，即收益高于存款、債券，低于股票、基金，但風險高于存款，低于股票、基金 從投資資金多少和風險喜好來講，信托投資理財適合中高端，中等風險喜好的人群。
3、相比較之下，高凈值群體會更適合信托與PE投資。信托產品是由信托公司發行的，投向特定項目的理財產品，多為固定收益類產品，目前年化收益類多在8%-12%，優點是：低風險高收益，缺點是：100萬起步，門檻較高。
4、信托受益人可以是親人，包括近親屬、家庭成員、遠親；可以是友人，比如保姆、司機、同性伴侶；還可以是法人，甚至還可以把一些慈善基金會作為信托的受益人。
5、有一定經濟實力（一般100W起投），中等風險承受力（其實跟銀行理財的風險差不多），對短期流動性要求不是特別高。因為一般都是1-2年的產品為主。
1、客戶群體類型他們是老客戶、大客戶。 因為是老客戶，他們對企業各個方面的運做非常了解，對企業在政策上面的“花招”非常精通，在他們面前，企業的一般性政策，往往失效，激勵他們比較難。
2、消費客戶。購買最終產品或服務的零散客戶，通常是個人或家庭。B2B客戶。購買你的產品（或服務），并在其企業內部把你的產品附加到自己的產品上，再銷售給其他客戶或企業以贏取利潤或獲得服務的客戶。
3、客戶群體的五種類型為：保守型，穩健型，投資型，投機型，公司客戶。保守型：下崗工人、留守家中負責打理資產的、害怕風險、老人。穩健型：經營效益佳的企業員工、公務員、醫生、外來打工者、軍人、海歸人士。
4、該群體包含地理位置、人口統計學特征、購買行為、產品或服務使用情況等四類。地理位置：按照客戶所在的地理位置進行細分。人口統計學特征：按照客戶的年齡、性別、職業等人口統計學特征進行細分。
5、外在屬性：如客戶的地域分布，客戶的產品擁有，客戶的組織歸屬，企業用戶、個人用戶、政府用戶等。內在屬性：內在屬性行為客戶的內在因素所決定的屬性，比如性別、年齡、信仰等。
1、內在價值型大客戶，即交易、產品價值型大客戶。對這些客戶來說，價值是就是產品本身。他們注重價值中的成本因素，并對產品有很深的了解。內在價值型大客戶知道如何使用產品。他們將產品或服務視為可以被競爭產品輕易取代的同質產品。
2、大客戶是指對產品（或服務）消費頻率高、消費量大、客戶利潤率高而對企業經營業績能產生一定影響的要害客戶（KA），而除此之外的客戶群則可劃入中小客戶范疇。投資有風險，請謹慎決策。
3、顧名思義，簡單從層面上來理解，就是規模大，價值大。大客戶從另一個方面深入的理解，是指對產品購買次數高，量大，可以為企業帶來高額的利潤，對企業的業績產生重要影響的，具有戰略意義的客戶。
喜來順財經
