投資規(guī)劃的一般流程

1、從證券投資顧問(wèn)的工作步驟來(lái)看，整個(gè)投資規(guī)劃可以分為五步：客戶(hù)分析、資產(chǎn)配置、證券選擇、投資實(shí)施和投資評(píng)價(jià)。

2、項(xiàng)目篩選公司進(jìn)行項(xiàng)目投資，一般情況下，應(yīng)當(dāng)首先由公司的職能部門(mén)（如投資部、戰(zhàn)略發(fā)展部等）根據(jù)經(jīng)批準(zhǔn)的投資戰(zhàn)略規(guī)劃和具體的工作計(jì)劃主動(dòng)收集、搜索相關(guān)項(xiàng)目信息，并進(jìn)行整理、甄別、核實(shí)、篩選。

3、實(shí)施投資方案：理財(cái)規(guī)劃師需要向客戶(hù)介紹投資方案，并在客戶(hù)同意后開(kāi)始實(shí)施。在實(shí)施過(guò)程中，需要對(duì)客戶(hù)進(jìn)行及時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)提示和投資收益的披露。

4、施工：辦理施工許可證、建設(shè)項(xiàng)目放驗(yàn)線(xiàn)等有關(guān)手續(xù)；組織施工隊(duì)伍進(jìn)場(chǎng)；施工設(shè)計(jì)圖紙技術(shù)交底；委托工程監(jiān)理；嚴(yán)格變更簽證、按圖施工。竣工：規(guī)劃核實(shí)；竣工驗(yàn)收、備案。

經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃包括哪些內(nèi)容

1、⑽人事方針。⑾勞務(wù)政策。⑿教育方針。⒀成本方針。大體上即是如此，其中心重點(diǎn)在于總括經(jīng)營(yíng)者處理經(jīng)營(yíng)的基本方針，以及利益方針與制品政策。

2、⑴干部的數(shù)目、報(bào)酬、任免的方針。⑵有關(guān)權(quán)限與責(zé)任的方針。⑶有關(guān)賞罰標(biāo)準(zhǔn)的方針。⑷明確表示有何求之于員工的方針。⑸有關(guān)員工的薪資、錄用、提升、退休、人事等方針。⑹有關(guān)各種制度、組織、管理的方針。

3、投資風(fēng)格。制定投資計(jì)劃需要適合自己的投資風(fēng)格和個(gè)性。每個(gè)投資者都有不同的盈利模式，投資者的盈利模式主要包括價(jià)值投資還是交易型投資，是適合中長(zhǎng)線(xiàn)還是中短線(xiàn)投資，采用的分析手段主要有哪些，等等。

4、經(jīng)營(yíng)決策的主要內(nèi)容有：人事決策、生產(chǎn)決策、銷(xiāo)售決策、財(cái)務(wù)決策等。經(jīng)營(yíng)決策是企業(yè)為實(shí)現(xiàn)一定目標(biāo)。按照科學(xué)的程序方法對(duì)有關(guān)企業(yè)全局性重大問(wèn)題進(jìn)行分析、研究對(duì)比，選擇其中一個(gè)最佳方案，并加以組織，實(shí)施的過(guò)程。

投資計(jì)劃和資金計(jì)劃的區(qū)別

1、會(huì)計(jì)核算的基礎(chǔ)不同 預(yù)算會(huì)計(jì)中，財(cái)政總預(yù)算會(huì)計(jì)和行政單位會(huì)計(jì)以收付實(shí)現(xiàn)制為會(huì)計(jì)核算基礎(chǔ)；事業(yè)單位會(huì)計(jì)根據(jù)單位實(shí)際情況，分別采用收付實(shí)現(xiàn)制和權(quán)責(zé)發(fā)生制。企業(yè)會(huì)計(jì)均以權(quán)責(zé)發(fā)生制為會(huì)計(jì)核算基礎(chǔ)。

2、投資計(jì)劃是指公司為了期望能在未來(lái)獲得更多的收益而將現(xiàn)有收入變換為某種資產(chǎn)并持有的投資計(jì)劃。由于投資對(duì)公司以后的發(fā)展具有決定性影響，所以公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃是由股東會(huì)或者股東大會(huì)決定的。

3、財(cái)規(guī)劃其實(shí)是包含投資的，但是投資卻不是完全被包含在理財(cái)規(guī)劃里面的。舉個(gè)簡(jiǎn)單的例子， 如果你你手里有100塊錢(qián)， 你去進(jìn)貨， 買(mǎi)了10根10塊錢(qián)每根的棒棒糖， 打算賣(mài)個(gè)別人20塊錢(qián)一根。

4、區(qū)別為：意思不同，資金預(yù)算是整個(gè)項(xiàng)目的全部資金的總預(yù)算；費(fèi)用預(yù)算是具體項(xiàng)目上計(jì)劃用的費(fèi)用。費(fèi)用預(yù)算是具體項(xiàng)目上計(jì)劃用的費(fèi)用。

5、投資計(jì)劃是大方向策略，一般是以大綱梗概的形式呈現(xiàn)；投資方案是指詳細(xì)方案，比較具體，可行性更高。投資計(jì)劃與投資方案：投資計(jì)劃：亦稱(chēng)資本預(yù)算，資本主義相關(guān)部門(mén)或企業(yè)所編制的某一特定時(shí)期投資的籌集和運(yùn)用計(jì)劃。

6、資本投資和證券投資。兩者的聯(lián)系，理財(cái)規(guī)劃和投資的目的相同，都是為了獲得收益，實(shí)現(xiàn)資金的保值增值。兩者的區(qū)別，理財(cái)規(guī)劃側(cè)重于規(guī)劃，是對(duì)原有資金進(jìn)行管理規(guī)劃。投資側(cè)重中對(duì)資金進(jìn)行投資獲取收益，實(shí)現(xiàn)資金的保值增值。

投資計(jì)劃的內(nèi)容

1、投資項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)分為以下幾個(gè)部分：公司摘要。這一部分要介紹公司的主營(yíng)產(chǎn)業(yè)，產(chǎn)品和服務(wù)，公司的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)以及成立地點(diǎn)時(shí)間，所處階段等基本情況。公司業(yè)務(wù)描述。這一部分介紹公司的宗旨和目標(biāo)，公司的發(fā)展規(guī)劃和策略。

2、商業(yè)計(jì)劃書(shū)的內(nèi)容 計(jì)劃摘要列在商業(yè)計(jì)劃書(shū)的最前面，涵蓋了計(jì)劃書(shū)的要點(diǎn)，方便投資者在最短的時(shí)間內(nèi)評(píng)審計(jì)劃并做出判斷。

3、交易策略是投資計(jì)劃的主要內(nèi)容，主要包括以下幾個(gè)方面。 投資周期。本次投資的整體時(shí)間有多長(zhǎng)，完成本次整體投資計(jì)劃為止 的時(shí)間。比如說(shuō)投資計(jì)劃確定的時(shí)間周期為1年，那么在這一年中可以有一 次或多次交易，也可以有空倉(cāng)的時(shí)間。

4、一份完整的投資計(jì)劃書(shū)應(yīng)該包括以下幾個(gè)方面：關(guān)注產(chǎn)品：在項(xiàng)目投資計(jì)劃書(shū)中，應(yīng)提供所有與企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)有關(guān)的細(xì)節(jié)，包括企業(yè)所實(shí)施的所有調(diào)查。

5、固定資產(chǎn)投資計(jì)劃的內(nèi)容通常有：投資項(xiàng)目的規(guī)模；投資數(shù)額及來(lái)源；主要設(shè)備、設(shè)施和用量；建設(shè)期限；新增生產(chǎn)能力及經(jīng)濟(jì)效益等。

6、封面頁(yè)：這是容易被忽視的部分。形式是可以更好地表現(xiàn)內(nèi)容的。另外，項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)也是能使資助機(jī)構(gòu)了解和認(rèn)識(shí)我們的一個(gè)很重要的窗口，表現(xiàn)得專(zhuān)業(yè)與嚴(yán)謹(jǐn)，是絕對(duì)可以得到加分的。