消費客戶。購買最終產品或服務的零散客戶，通常是個人或家庭。B2B客戶。購買你的產品（或服務），并在其企業(yè)內部把你的產品附加到自己的產品上，再銷售給其他客戶或企業(yè)以贏取利潤或獲得服務的客戶。
）按客戶類型分類：客戶類型一般分為消費者客戶和企業(yè)客戶，其中消費者客戶又可以分為個人客戶和家庭客戶，而企業(yè)客戶又可以分為中小企業(yè)和大企業(yè)。
客戶細分有哪些呢？消費客戶。購買最終產品或服務的零散客戶，通常是個人或家庭。B2B客戶。購買你的產品（或服務），并在其企業(yè)內部把你的產品附加到自己的產品上，再銷售給其他客戶或企業(yè)以贏取利潤或獲得服務的客戶。
客戶群體分哪5類：保守型：下崗工人、留守家中負責打理資產的、害怕風險、老人。穩(wěn)健型：經營效益佳的企業(yè)員工、公務員、醫(yī)生、外來打工者、軍人、海歸人士。
投機型：民間炒匯、民間炒股、不知情卻想發(fā)橫財的群體。公司客戶：企業(yè)老總、企業(yè)財務。客戶簡介 客戶是中國古代戶籍制度中的一類戶口_與主戶相對而言_泛指非土著的住戶。
1、高凈值客戶，一般是指那些在銀行擁有大數額的存款，或者在該銀行認購了數目較多的理財產品等這類能為銀行帶來較大收益的客戶。
2、高凈值人群是指擁有較多財富并能夠進行高額消費的一群人。以下是詳細描述：定義 高凈值人群通常是指擁有超過100萬元人民幣可自由支配資產的個人或家庭。
3、高凈值是指資產凈值較高，高凈值人群一般指個人金融資產和投資性房產等可投資資產較高的社會群體。分布在一二線城市：高凈值人士一般集中于東部地區(qū)的一二線城市，比如北京、上海、廣東、浙江、江蘇五省市等。
4、高凈值客戶指的是富裕階層。高凈值（又稱HNW）客戶，即不只是關注客戶的交易規(guī)模，也同樣關注它們?yōu)楣編淼睦麧櫍运攸c發(fā)展私人銀行業(yè)務，以較少的資本滾動了龐大的資產，而且保持了較高的回報率。
戰(zhàn)略價值型大客戶，即戰(zhàn)略伙伴、企業(yè)、資源互補、合作伙伴型大客戶。這些客戶要求非同一般的價值創(chuàng)造。他們想要的遠遠超過了供應商的產品或建議，還想進一步利用供應商的核心競爭力。
主要有三類人：一類是在投資行業(yè)發(fā)展，但缺乏明顯操作優(yōu)勢的，二是：有經濟基礎，抗風險能力較強，尋找發(fā)展機會的 三是：普通投資人，也就是散戶。
客戶價值：選擇客戶時需要考慮客戶的價值，包括客戶的資產規(guī)模、收入水平、信用等級等，以便確定有效營銷策略和目標。
企業(yè)需要主動選擇客戶的原因如下：企業(yè)每天努力只是做一件事，就是創(chuàng)造有人欣賞的“產品”（核心能力），不只欣賞，他還會為這個產品付出額外的代價（核心價值），這樣的客戶才能算是“目標客戶”。
N：NEED、代表“需求”。該對象有這方面（產品、服務）的需求。投資顧問是指專門從事于提供投資建議而獲薪酬的人士，它是專戶理財服務中非常重要的角色。
能在國內開立合法的人民幣賬戶的自然人或機構。
從投資資金多少和風險喜好來講，信托投資理財適合中高端，中等風險喜好的人群。
信托產品針對的都是資產百萬以上的客戶，多為公務員，白領，工商個體戶，企業(yè)中高層等，買信托主要是因為要做資產配置。目前融資類信托產品的固定收益和銀行的理財產品對比還是有優(yōu)勢的。
相比較之下，高凈值群體會更適合信托與PE投資。信托產品是由信托公司發(fā)行的，投向特定項目的理財產品，多為固定收益類產品，目前年化收益類多在8%-12%，優(yōu)點是：低風險高收益，缺點是：100萬起步，門檻較高。
高凈值人群，個人存款達到或超過100萬美金的人士。
這些投資者就需要信托公司能夠希望公司提供過渡性信托投資工具，既能隨時動用這筆閑置資金進行新的投資，又能獲得相對較高的收益。開放式信托產品正是適應了這部分投資者的需求，扮演起了過渡性信托投資工具的角色。
廣義投資公司，是指匯集眾多資金并依據投資目標進行合理組合的一種企業(yè)組織。既包括信托投資公司、財務公司、投資銀行、基金公司、商業(yè)銀行和保險公司的投資部門等金融機構，也包括涉足產權投資和證券投資的各類企業(yè)。
投資公司是一種金融機構，它以投資組合管理、資產配置、投資顧問服務等為核心業(yè)務，為客戶提供投資顧問服務，幫助客戶實現投資目標。
法律主觀：投資公司的業(yè)務范圍包括：購買企業(yè)的股票和債券、參加企業(yè)的創(chuàng)建和經營活動、提供中長期貸款、經營本國及外國政府債券、基金管理等，資金來源主要是發(fā)行自己的債券、股票或基金單位，從其他銀行取得貸款等。
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