來(lái)源：劉紅林律師
在日常工作中，我們常常會(huì)接到如下的咨詢(xún)：個(gè)人持有和交易虛擬虛擬貨幣是否違法，OTC商家有哪些風(fēng)險(xiǎn)……
不同的交易方式、交易目，涉及到的刑事風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施也不同。有鑒于此，曼昆第五十二期“曼昆下午茶”活動(dòng)以“涉虛擬貨幣的刑事風(fēng)險(xiǎn)有哪些？”作為分享主題，本文為作者參與活動(dòng)后，根據(jù)主講嘉賓錢(qián)偉律師的精彩分享內(nèi)容，結(jié)合我們過(guò)往的司法實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，整理文章如下，在此特別感謝錢(qián)律師的分享。
2021年924公告出臺(tái)后，我國(guó)對(duì)個(gè)人持有和交易虛擬貨幣的管控和打擊力度逐漸提高。個(gè)人持有和交易虛擬貨幣雖然不違法，但由于這一行業(yè)魚(yú)龍混雜，難免出現(xiàn)問(wèn)題。在場(chǎng)內(nèi)交易最大的風(fēng)險(xiǎn)是凍卡，場(chǎng)外交易最大的風(fēng)險(xiǎn)是被騙。
常在河邊走，哪有不濕鞋。風(fēng)險(xiǎn)不能消除，只能降低。
個(gè)人玩家交易虛擬貨幣的風(fēng)險(xiǎn)的大小主要由交易方式、交易價(jià)格、交易對(duì)手這幾個(gè)因素決定。
交易方式：由于交易所一般都會(huì)要求用戶(hù)進(jìn)行身份認(rèn)證并要求繳納一定的保證金，對(duì)用戶(hù)的審核較為嚴(yán)格。而OTC場(chǎng)外交易、線(xiàn)下交易、使用海外加密溝通軟件等方式下，對(duì)于交易對(duì)手的審核、風(fēng)控措施較少甚至沒(méi)有，交易風(fēng)險(xiǎn)大大增加。
交易價(jià)格：交易價(jià)格偏離市場(chǎng)行情過(guò)多，風(fēng)險(xiǎn)則高；
交易對(duì)手：交易對(duì)手的鏈條越長(zhǎng)，交易背景越復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)越高。在交易前應(yīng)盡量確認(rèn)終端交易對(duì)手，核實(shí)身份，選擇多次交易、信譽(yù)良好的交易對(duì)手。
通過(guò)控制交易方式、交易價(jià)格、交易對(duì)手，個(gè)人玩家可以大大降低虛擬貨幣的交易風(fēng)險(xiǎn)。盡管如此，如交易后不幸出現(xiàn)異常情況，如最常見(jiàn)的凍卡，建議及時(shí)保存相關(guān)交易記錄，聯(lián)系凍結(jié)機(jī)關(guān)，如實(shí)說(shuō)明情況，積極申請(qǐng)解凍。
首先需要指出的是，我國(guó)法律上沒(méi)有明確的OTC商家的定義，實(shí)踐中一般指通過(guò)高頻買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣，賺取差價(jià)的行為。
交易的目的：個(gè)人持有，以虛擬貨幣背后的發(fā)展前景及市場(chǎng)價(jià)值為賺取利潤(rùn)目的or通過(guò)頻繁買(mǎi)賣(mài)賺取差價(jià)為獲利的目的。
交易價(jià)格：是否和市場(chǎng)價(jià)格偏離過(guò)多。OTC商家賺取的差價(jià)一般在千分之一到千分之三之間。
交易頻率：一般OTC商家需要頻繁、大量的交易才能提高自己的利潤(rùn)。
以賺取差價(jià)為交易目的的OTC業(yè)務(wù)看似是筆穩(wěn)賺不賠的買(mǎi)賣(mài)，實(shí)際上由于交易過(guò)程中，商家手中流轉(zhuǎn)了大量的虛擬貨幣和法幣，多個(gè)環(huán)節(jié)易出現(xiàn)問(wèn)題：
1.幫信、掩隱相關(guān)的刑事風(fēng)險(xiǎn)：主要是資金來(lái)源出現(xiàn)問(wèn)題，收到了涉賭、涉詐的黑錢(qián)。在此類(lèi)情形下，是否主觀明知是犯罪行為而為其提供幫助，對(duì)于案件定性至關(guān)重要，以下根據(jù)交易方式分別簡(jiǎn)要分析：
（1）交易所交易：由于交易有一定KYC保障，會(huì)對(duì)一些出現(xiàn)問(wèn)題的虛擬貨幣錢(qián)包地址進(jìn)行標(biāo)識(shí)和阻攔，收到贓款和黑U的風(fēng)險(xiǎn)較低，犯罪的主觀故意最弱，有一定的解釋空間。
（2）微信群交易：由于交易所交易并非實(shí)時(shí)交易，且交易利差小，手續(xù)費(fèi)高。部分商家會(huì)選擇更加便捷的微信群交易方式。商家對(duì)進(jìn)入微信群交易的用戶(hù)進(jìn)行身份和資金核驗(yàn)，以控制交易風(fēng)險(xiǎn)。但此種方式屬于民間身份核驗(yàn)，保障力度和被司法機(jī)關(guān)認(rèn)可的程度比較弱。
（3）境外加密聊天軟件交易：使用境外加密聊天軟件交易一般會(huì)被認(rèn)定為異常行為，認(rèn)定為主觀明知。此類(lèi)交易軟件一般會(huì)屏蔽中國(guó)大陸IP，并非國(guó)內(nèi)常用的社交軟件，部分平臺(tái)交易記錄可以單向刪除，交易方式明顯異常。即便可以提供交易記錄，大概率不被司法機(jī)關(guān)認(rèn)可。
（4）現(xiàn)金交易：現(xiàn)金交易看似避免了凍卡的風(fēng)險(xiǎn)，但實(shí)際上我國(guó)對(duì)于現(xiàn)金的審計(jì)和追蹤的方式也很多。線(xiàn)下交易不僅面臨收到贓款的問(wèn)題，也會(huì)出現(xiàn)未準(zhǔn)確核實(shí)交易人員身份，導(dǎo)致被騙的情況。
2.開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)刑事風(fēng)險(xiǎn)：主要是虛擬貨幣出問(wèn)題了。例如：網(wǎng)賭錢(qián)包地址出來(lái)的USDT，流入OTC商家錢(qián)包內(nèi)。通過(guò)鏈上地址的追蹤，可以直接定位到OTC商家個(gè)人。此種情況易被認(rèn)定為賭場(chǎng)提供資金結(jié)算的通道。對(duì)于OTC商家而言，需要對(duì)幣的來(lái)源進(jìn)行把控。
3.非法經(jīng)營(yíng)刑事風(fēng)險(xiǎn)：即便在交易過(guò)程中收到的虛擬貨幣和法幣均為干凈的，也可能因非法換匯、擾亂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序等原因違反《刑法》第225條，而被司法機(jī)關(guān)認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)罪。
小結(jié)：虛擬貨幣OTC是門(mén)高風(fēng)險(xiǎn)的生意，入行需謹(jǐn)慎。
2021年后，我國(guó)大規(guī)模清理了境內(nèi)交易所，但不排除部分交易所仍在境內(nèi)私自運(yùn)營(yíng)。從事交易所業(yè)務(wù)，高頻刑事風(fēng)險(xiǎn)有：
組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)罪：虛擬貨幣交易所在推廣過(guò)程中易因推廣模式涉嫌傳銷(xiāo)，我國(guó)刑法規(guī)定的組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪中三層級(jí)、三十人在交易所推廣業(yè)務(wù)中極易滿(mǎn)足。
這里可以舉一個(gè)例子，2018年底，被告人梁某、王某、陳某等人組成創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)，研發(fā)出了用區(qū)塊鏈技術(shù)作為底層基礎(chǔ)的交易公鏈，2019年6月18日，為了展示公鏈性能，吸引用戶(hù)了解、使用公鏈，梁某團(tuán)隊(duì)在公鏈上搭建了HUBDEX 交易所。被告人梁某、王某、陳某等人設(shè)定客戶(hù)按照邀請(qǐng)制確定上下線(xiàn)層級(jí)，每條線(xiàn)可無(wú)限發(fā)展層級(jí)。HUBDEX 交易所設(shè)定，下線(xiàn)客戶(hù)質(zhì)押HUB幣（HUBDEX 交易所代幣）后，交易所根據(jù)動(dòng)態(tài)收益等獎(jiǎng)勵(lì)方式給上線(xiàn)客戶(hù)返利，直接或間接以發(fā)展人員的數(shù)量及購(gòu)買(mǎi)金額作為返利依據(jù)。截至案發(fā)，平臺(tái)內(nèi)共注冊(cè)賬號(hào)5萬(wàn)余個(gè)，層級(jí)100余層，涉案金額合計(jì)價(jià)值人民幣2.39億余元。
非法經(jīng)營(yíng)罪：易被認(rèn)定為非法金融場(chǎng)所而構(gòu)罪。一個(gè)真實(shí)的案例是：羅某、裴某等人先在國(guó)內(nèi)建立VPAYAPP軟件平臺(tái)，發(fā)行VPAY幣，通過(guò)多種方式鼓動(dòng)用戶(hù)使用該平臺(tái)并購(gòu)買(mǎi)VPAY幣。后兩人商議合作開(kāi)澳洲交易所（以下簡(jiǎn)稱(chēng)澳交所），由裴某負(fù)責(zé)技術(shù)、開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)服務(wù)等，羅某提供資金并發(fā)動(dòng)VPAY的用戶(hù)人群上澳交所交易。2018年10月，裴某帶領(lǐng)員工前往柬埔寨金邊運(yùn)營(yíng)澳交所。10月22日左右，澳交所發(fā)行一個(gè)穩(wěn)定代幣VRT幣并打通了和VPAY平臺(tái)的通道。羅某先將VRT幣劃撥給裴某，由裴某轉(zhuǎn)給王某及其團(tuán)隊(duì)成員在澳交所上出售，出售價(jià)格為1元/個(gè)，并收取1%的手續(xù)費(fèi)。后羅某、裴某被指控違反國(guó)家規(guī)定，經(jīng)營(yíng)代幣融資交易平臺(tái)、發(fā)行代幣吸收資金，進(jìn)行非法網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。[(2020)湘0502刑初75號(hào)]
集資詐騙類(lèi)犯罪：交易所業(yè)務(wù)往往伴隨著ICO，在幣價(jià)產(chǎn)生劇烈變動(dòng)時(shí)易引發(fā)用戶(hù)維權(quán)而涉及到集資詐騙類(lèi)犯罪。2018年12月，王某開(kāi)發(fā)并運(yùn)營(yíng)“TS通證社區(qū)”微信小程序，為客戶(hù)提供機(jī)票、火車(chē)票等訂購(gòu)服務(wù)，并贈(zèng)送客戶(hù)“TS”虛擬貨幣，以持幣分紅為誘餌吸引客戶(hù)投資購(gòu)買(mǎi)TS幣。2019年3月起，王某委托他人開(kāi)發(fā)“TS公鏈”“TS錢(qián)包”，并租用網(wǎng)絡(luò)虛擬服務(wù)器設(shè)立TSC100虛擬貨幣交易所，推出TSC虛擬貨幣并以1:1比例換購(gòu)客戶(hù)原持有的TS虛擬貨幣，在未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，在其設(shè)立的虛擬貨幣交易所內(nèi)推出“TSC永動(dòng)機(jī)”“TSC100超級(jí)合伙人”“CSNS權(quán)證 ”、PH、GWT、MTF、MT、GNDT等系列虛擬幣投資項(xiàng)目，并通過(guò)編寫(xiě)項(xiàng)目“白皮書(shū)”等方式炒作投資價(jià)值，利用互聯(lián)網(wǎng)、微信聊天工具等進(jìn)行公開(kāi)推廣，宣傳通過(guò)持幣鎖倉(cāng)可獲高額收益或分紅，承諾到期回購(gòu)，向社會(huì)不特定公眾非法募集資金。
太陽(yáng)底下無(wú)新鮮事，一些傳統(tǒng)資金詐騙項(xiàng)目，套上了虛擬貨幣的外殼，企圖利用新概念、新理念進(jìn)行圈錢(qián)詐騙。這些項(xiàng)目一般會(huì)有如下特點(diǎn)：
披著區(qū)塊鏈技術(shù)的外衣，其中的技術(shù)和真實(shí)的區(qū)塊鏈原理相差甚遠(yuǎn)；
不以解決、優(yōu)化或改變傳統(tǒng)行業(yè)的某項(xiàng)業(yè)務(wù)痛點(diǎn)為目的；
代幣不是通過(guò)智能合約發(fā)布的，大部分為通過(guò)項(xiàng)目方自建的平臺(tái)交易；
承諾只漲不跌；
拉人頭進(jìn)行返傭。
資金盤(pán)的套路很多，一般會(huì)說(shuō)存放利息很高，給你保證一個(gè)收益率。2020年11月，國(guó)內(nèi)就曾發(fā)布一起席卷170國(guó)、波及270萬(wàn)人的“幣圈第一大資金盤(pán)”P(pán)lusToken。PlusToen用區(qū)塊鏈知名人士包裝品牌，自稱(chēng)“幣圈余額寶”，只接受價(jià)值500美元以上的數(shù)字貨幣，宣稱(chēng)會(huì)員每個(gè)月能拿到10%到15%的收益，推薦用戶(hù)發(fā)展下線(xiàn)也能獲得額外收益；而最終返還給用戶(hù)的收益，卻是用平臺(tái)自己發(fā)的plus幣來(lái)結(jié)算，plus幣的提現(xiàn)，也經(jīng)過(guò)了層層陷阱的設(shè)計(jì)，后期更開(kāi)發(fā)了虛擬礦機(jī)來(lái)圈錢(qián)。
當(dāng)遇上類(lèi)似的項(xiàng)目，大部分參與者可能有兩種悲慘的結(jié)果：項(xiàng)目被端，自己作為嫌疑人同伙被抓或者損害慘重，投資難以挽回。因此，當(dāng)遇上類(lèi)似的項(xiàng)目，建議只有兩個(gè)字：快跑。
喜來(lái)順財(cái)經(jīng)
