作者：TruBit中文
隨著 2024 年初的臨近，美國 ETF 的可能性變得更加切實，隨著 4 月即將到來的比特幣減半，未來一年將迎來非常積極的一年！
我們學(xué)會了保守經(jīng)營，度過了2023年的艱難市場。今年大部分時間，市場都處于熊市，但到了年底，多重消息帶來炒作，我們看到加密市場發(fā)生了顯著的轉(zhuǎn)變。 這種增長表明與之前的緩慢階段相比發(fā)生了重大轉(zhuǎn)變，已經(jīng)超越了加密貨幣的冬天。 雖然現(xiàn)在確定這一趨勢還為時過早，但市場的彈性和進步清楚地表明了其持久力。 2023 年是克服挑戰(zhàn)并為加密世界進一步創(chuàng)新奠定基礎(chǔ)的一年。
2023 年的加密貨幣格局出現(xiàn)了顯著增長，比特幣、以太坊、USDT 和 SOL 等領(lǐng)先代幣處于領(lǐng)先地位。 這種價值的飆升，在比特幣和以太坊中尤其明顯，與整體市場趨勢一致，其中十大市值代幣取得了顯著的進步。 其中，由于加密領(lǐng)域的蓬勃發(fā)展，穩(wěn)定幣的市值也顯著上升。 這種趨勢不僅與數(shù)字有關(guān)，而且與數(shù)字有關(guān)。 它突顯了加密貨幣在金融界的重要性不斷提升，到 2023 年將超越傳統(tǒng)資產(chǎn)。
來源: CoinMarketCap
2023 年對比特幣來說是具有里程碑意義的一年，標志著比特幣轉(zhuǎn)向更廣泛采用的轉(zhuǎn)變以及新投資者興趣的增加。 Glassnode 的數(shù)據(jù)顯示，較小的比特幣持有量（超過 0.01 BTC）有所增加，證明了散戶投資者的參與度不斷增加。 盡管金融市場波動較大，但比特幣仍被譽為安全且有吸引力的投資選擇，吸引了主流投資者的注意。 這項轉(zhuǎn)變凸顯了比特幣從一種利基資產(chǎn)到成為主流金融領(lǐng)域關(guān)鍵參與者的歷程。
來源: Glassnode
比特幣最近的成就遠遠超出了擴大其市場的范圍。 它引發(fā)了大型金融機構(gòu)和上市公司處理和投資加密貨幣方式的重大轉(zhuǎn)變。 這些機構(gòu)現(xiàn)在持有大量比特幣，顯示出投資者整體信心的飆升。 這項變化的關(guān)鍵因素是比特幣巧妙地將新的金融產(chǎn)品融入其去中心化設(shè)置中，吸引了歷史悠久的金融機構(gòu)和主要上市公司的興趣。 即使市場起伏不定，這些傳統(tǒng)金融巨頭仍在加倍投資比特幣，這一點從他們不斷增長的投資中就能看出，尤其是那些擁有大量比特幣投資組合的投資。 這些有影響力的參與者的持續(xù)投資，以及年底機構(gòu)興趣的飆升，凸顯了比特幣的實力及其在不斷發(fā)展的加密貨幣市場中日益受歡迎的趨勢。
來源: Buy Bitcoin Worldwide
展望2024年，美國經(jīng)濟指標預(yù)示可能轉(zhuǎn)向強勁牛市。 聯(lián)準會可能會停止升息，并有可能降息，這對經(jīng)濟來說是個好兆頭，尤其是在選舉年。 雖然失業(yè)率預(yù)計將小幅上升，主要是由于勞動力人口結(jié)構(gòu)的變化，但總體經(jīng)濟前景仍然樂觀，預(yù)計在穩(wěn)定的消費、可支配收入增長和有彈性的勞動力市場的推動下，GDP 將強勁增長至2.5 。
來源: Goldman Sachs Global Investment Research, Bloomberg
最近，聯(lián)準會（Fed）正在努力引導(dǎo)經(jīng)濟度過這些波濤洶涌的水域，特別是在他們試圖控制通貨膨脹的情況下。 當我們克服通貨膨脹時，通常的經(jīng)濟規(guī)則開始再次適用。 值得關(guān)注的一件關(guān)鍵事情是，利率上升可能會如何減緩經(jīng)濟成長。 長期維持高利率對企業(yè)來說可能很困難，尤其是小型企業(yè)或私人企業(yè)。 這可能意味著業(yè)務(wù)成長放緩和新就業(yè)機會減少。 從好的一面來看，美國在高效完成工作和有足夠的人員做好工作準備方面做得比預(yù)期要好。 盡管經(jīng)濟成長速度比平常更快，但這有助于緩解一些就業(yè)市場壓力。
盡管主席鮑威爾 (Jerome Powell) 持謹慎態(tài)度，但聯(lián)準會仍傾向于在 2024 年第一季降息。 在2022年3月至2023年7月一系列升息之后，聯(lián)準會最近將利率維持在5.25%至5.50%之間。 市場情緒轉(zhuǎn)向預(yù)期降息，國債殖利率下降。 聯(lián)準會最新預(yù)測顯示，2024 年將有3 次降息，年底前可能將利率降至4.50% 至4.75%，最多可能降息6 次，到2024 年末將降息至3.75% 至4.00%。這一轉(zhuǎn)變反映了利率下降的預(yù)期。通膨，核心個人消費支出通膨預(yù)計將從2023 年10 月的3.5% 降至2024 年3 月的2.4%。鮑威爾承認，如果路徑明確，甚至在達到2% 通膨目標之前就有可能降息。 此外，與聯(lián)準會2.5% 的長期預(yù)期相比，當前利率被視為具有限制性，即使沒有經(jīng)濟衰退，也可能需要大幅正常化，特別是如果核心PCE 通膨在2024 年第四季同比下降至2% ，低于預(yù)期水準。聯(lián)準會預(yù)測為2.4%。
來源: MorningStar
我們認為 2024 年將是比特幣具有利碑意義的一年，吸引了機構(gòu)投資者和日常用戶的極大興趣。 加強監(jiān)管使加密貨幣變得更加容易取得和可靠，其中比特幣處于領(lǐng)先地位。 盡管出現(xiàn)了 GameFi、DeFi 和 NFT，但比特幣的價值仍超過 43,000 美元，表明其越來越受歡迎。 簡化比特幣使用的努力，加上比特幣 ETF 的預(yù)期推出，預(yù)計將成為比特幣投資的主流。 2024 年 4 月的減半事件進一步增加了人們的興趣，尤其是在經(jīng)濟波動的情況下，強調(diào)了比特幣在多元化的加密貨幣世界中日益重要的重要性。
加密貨幣市場對 2024 年加密產(chǎn)業(yè)的用戶大幅成長持樂觀態(tài)度，Statista 估計，根據(jù)有利的市場條件，用戶數(shù)量將在 8.5 億至 9.5 億之間。 盡管加密貨幣在 2023 年面臨挑戰(zhàn)，但預(yù)計產(chǎn)業(yè)將持續(xù)擴張，到 2024 年用戶可能達到近 8 億，這凸顯了全球?qū)用苜Y產(chǎn)日益增長的興趣。
來源: Statista
2024 年初，我們觀察到通膨顯著下降，這主要歸功于聯(lián)準會的貨幣策略。 這種下降趨勢，加上經(jīng)濟略有放緩，預(yù)示著 2024 年美元指數(shù)將走弱，這可能為加密貨幣創(chuàng)造有利條件。 Trading View 數(shù)據(jù)顯示，比特幣與美元指數(shù)呈反比關(guān)系，這表明通膨較低和美元疲軟的積極經(jīng)濟環(huán)境有利于2024 年的加密貨幣市場。值得注意的是，比特幣的主導(dǎo)地位預(yù)計將首次超過60 %自 2024 年第一季以來的時間。盡管比特幣具有分散投資風(fēng)險資產(chǎn)的潛力，但預(yù)計至少到 2024 年中期，機構(gòu)都會對比特幣產(chǎn)生強烈關(guān)注。 傳統(tǒng)投資者和公眾日益增長的興趣進一步鞏固了比特幣在不久的將來的主導(dǎo)地位。
來源: Trading View
2024 年 1 月初，加密貨幣世界熱議比特幣交易所交易基金 (ETF) 獲得批準的可能性。 這可能會改變游戲規(guī)則，就像黃金市場的繁榮一樣。 讓投資者，尤其是那些關(guān)注退休基金等長期選擇的投資者如此興奮的是，比特幣可能成為主流投資選擇。 這還沒有敲定，因為美國證券交易委員會（SEC）仍在權(quán)衡其決定。 但如果它成功，這意味著大型投資者可以開始向比特幣注入資金，同時比特幣仍忠于其最初的愿景。 它彌合了傳統(tǒng)投資方法與新數(shù)位資產(chǎn)世界之間的差距。 在整個 2023 年，這個方向出現(xiàn)了一些重大舉措，主要金融機構(gòu)紛紛申請比特幣現(xiàn)貨 ETF。 美國證券交易委員會一直在仔細審查這些申請，其中涉及大量審查、公眾意見，甚至可能對提案進行一些更改。 盡管存在障礙和等待，截至 2024 年 1 月，這些 ETF 獲得批準的情況看起來更加有利。 加密貨幣社群正焦急地等待著一個積極的決定。
來源: CoinoTag
預(yù)計 2024 年 4 月比特幣減半將導(dǎo)致挖礦獎勵減少，此舉預(yù)計將顯著影響比特幣的市場價值。 這一事件，加上比特幣 ETF 的潛在批準，可能會導(dǎo)致比特幣價格大幅上漲，與先前的減半事件類似。 挖礦社群正在為這一變化做準備，哈希率的增加和比特幣價格的上漲可能抵消區(qū)塊獎勵的減少，突顯了比特幣的彈性和吸引力。
來源: IG Group
到 2024 年，比特幣的可擴展性仍然是一個關(guān)鍵焦點，第 1 層和第 2 層解決方案都取得了重大進展。 比特幣不斷發(fā)展的特點是致力于擴展其功能，同時保持其基礎(chǔ)穩(wěn)定性和去中心化精神。 第 2 層協(xié)議，包括閃電網(wǎng)路和新興的側(cè)鏈，處于這一演變的最前線。 這些協(xié)議旨在增強比特幣的功能，提供互通性和附加功能，而無需進行權(quán)衡或損害網(wǎng)路的去中心化。 比特幣的擴容方法涉及模組化架構(gòu)，反映了其最小信任和最大能力擴展的精神。 基礎(chǔ)層保持簡單且不變，確保無需許可的訪問，而分層協(xié)議在此基礎(chǔ)上構(gòu)建以提供一系列應(yīng)用程式。 其中包括快速支付、復(fù)雜的智能合約以及需要高吞吐量和隱私的功能，所有這些都利用了比特幣固有的耐用性。 分層結(jié)構(gòu)使比特幣能夠保持其作為結(jié)算基礎(chǔ)層的穩(wěn)定性，同時促進更高層的創(chuàng)新和多功能性，以滿足多樣化的需求。
到 2024 年，透過 Rootstock (RSK)、Stacks 的整合以及閃電網(wǎng)路 (LN) 的進步，比特幣的功能將顯著增強。 盡管在廣泛的用戶采用和礦工支援一致性方面存在挑戰(zhàn)，但 RSK 可以實現(xiàn)更復(fù)雜的交易，透過利用與比特幣的合併挖礦來確保高安全性和吞吐量。 Stacks 透過引入智慧合約和強大的開發(fā)生態(tài)系統(tǒng)做出貢獻，其標志是其原生代幣 STX 的顯著復(fù)甦以及引入去中心化挖礦和比特幣橋等關(guān)鍵升級。 然而，Stacks 也面臨一系列的采用挑戰(zhàn)。 作為這些進步的補充，閃電網(wǎng)路 (LN) 在 2023 年表現(xiàn)出了顯著的成長，進一步增強了比特幣的功能。 超過 5,400 BTC（價值超過 2.3 億美元）透過閃電網(wǎng)路的支付管道流動，較 2018 年的 1 BTC 容量有了顯著飛躍。超過 70 個支援閃電網(wǎng)路的錢包的出現(xiàn)支持了這一擴張，并透過推出Taproot 資產(chǎn)協(xié)議v0.2。
2024 年，隨著 Ordinals 和 BRC-20 協(xié)議的推出，比特幣生態(tài)系統(tǒng)發(fā)生了重大轉(zhuǎn)變，兩者都利用了 Taproot 升級的擴展數(shù)據(jù)功能。 2023 年初推出的 Ordinals 協(xié)議重新定義了比特幣的最小單位聰，將其轉(zhuǎn)變?yōu)槟軌蜃櫣塥毺財?shù)位文物和 NFT 的數(shù)據(jù)豐富的資產(chǎn)。 在此基礎(chǔ)上無縫構(gòu)建，BRC-20 協(xié)議透過支援創(chuàng)建具有 JSON 資料嵌入等高級功能的獨特代幣，進一步增強了比特幣的代幣化格局。 $ORDI 代幣的推出和市值的快速成長凸顯了這一點。 這些進步不僅擴大了比特幣在數(shù)位收藏品和復(fù)雜DeFi 架構(gòu)中的實用性，而且還引發(fā)了關(guān)于協(xié)議中心化、編號模式的影響以及對比特幣交易費用和可擴展性的更廣泛影響的批判性討論。
來源: Galaxy Research
在科技領(lǐng)域，人工智慧和加密貨幣是強大的力量，各有其獨特的優(yōu)點和缺點。 然而，這兩種突破性技術(shù)的深思熟慮的整合有可能解決彼此的缺點。 我們目睹了融合人工智慧和 web3 技術(shù)的項目的興起，其中融入了貨幣化、來源追蹤和數(shù)位內(nèi)容歸因等元素。 由于人工智慧生成內(nèi)容的能力超越了人類的能力，我們可能很快就會依賴鏈上證明來進行內(nèi)容驗證。 此外，人工智慧代理已準備好處理大多數(shù)鏈上支付，從而簡化用戶的交易。 此外，人工智慧還將協(xié)助智慧合約創(chuàng)建的程式碼審核，使 DeFi 協(xié)定更加安全。
盡管最初的項目都是炒作驅(qū)動的，但加密貨幣和人工智慧的融合有望帶來巨大的潛力。 無論是在加密貨幣市場中航行的人工智慧代理、提供 GPU 存取的去中心化運算協(xié)議，還是轉(zhuǎn)變?yōu)槿斯ぶ腔凼袌龅膮^(qū)塊鏈項目，可能性都是巨大的。 雖然引發(fā)采用的確切用例仍不確定，但加密貨幣的自由與人工智慧功能的整合提供了一個令人興奮的機會，我們將在 2024 年密切關(guān)注。
人工智慧是一種模仿人類智慧的技術(shù)系統(tǒng)。 它使機器能夠透過模仿人類的思維方式和執(zhí)行任務(wù)的能力來學(xué)習(xí)、理解、推理和解決問題。 同時，隨著時代的發(fā)展，人工智慧在我們的日常生活中占據(jù)著越來越多的份額。
加密貨幣市場的波動性和復(fù)雜性使得交易策略的發(fā)展變得極為重要。 人工智慧的智慧演算法可以透過分析大量歷史交易數(shù)據(jù)并識別潛在模式和趨勢來優(yōu)化交易策略的收益和回報。 機器學(xué)習(xí)和深度學(xué)習(xí)技術(shù)的應(yīng)用可以使交易決策更加聰明、更準確，幫助投資者在加密貨幣市場上獲得更好的投資回報。
我們可以看到，人工智慧可以透過以下方式推動加密貨幣的策略優(yōu)化：數(shù)據(jù)分析和預(yù)測、自動化交易、高頻和演算法交易、風(fēng)險管理和模型優(yōu)化，最后是情緒分析和意見監(jiān)控。
人工智慧是一種使機器或電腦能夠表現(xiàn)出類人智慧的技術(shù)，即以完全自動化的方式接受某些輸入、理解目標并制定實現(xiàn)該目標的行動或決策。
加密貨幣也不例外，就像人工智慧一樣，區(qū)塊鏈和加密貨幣產(chǎn)業(yè)正在向多個方向拓展：去中心化金融、去中心化自治組織、NFT、元宇宙等等。 人工智慧可以在塑造這些技術(shù)的未來方面發(fā)揮重要作用。
有一些項目或領(lǐng)域已經(jīng)將人工智慧和加密貨幣結(jié)合起來：
1.SingularityNET
SingularityNET ($AGIX) 成立于 2017 年，是一個基于權(quán)益證明區(qū)塊鏈以太坊的人工智慧項目，計劃在第三代區(qū)塊鏈 Cardano 上推出。
2.社區(qū)資助的人工智慧項目
該平臺上的用戶還可以創(chuàng)建對特定類型人工智慧工具的請求，然后開發(fā)人員可以對其進行處理并獲得報酬。
3.數(shù)據(jù)標記化
Ocean Protocol（$OCEAN）以數(shù)據(jù) NFT 和數(shù)據(jù)代幣的形式打包數(shù)據(jù)，可跨支援 ERC721 和 ERC20 代幣的錢包、交易所和 DAO 使用。
4.人工智慧區(qū)塊鏈瀏覽器
The Graph ($GRT) 是一個區(qū)塊鏈索引協(xié)議，旨在解決這個問題。 它就像區(qū)塊瀏覽器的下一個階段，它允許開發(fā)人員查詢區(qū)塊鏈以獲取各種復(fù)雜數(shù)據(jù)。 The Graph 的生態(tài)系統(tǒng)中有各種子圖（The Graph 創(chuàng)造的開放 API 的替代術(shù)語），每個子圖都可以根據(jù)不同的查詢或過濾器提取資料。
5.激勵數(shù)據(jù)共享
數(shù)據(jù)耕種計劃由該平臺的原生代幣 OCEAN 提供支持，確保數(shù)據(jù)提供者有動力共享其數(shù)據(jù)。 用戶還可以使用 OCEAN 進行質(zhì)押和治理投票。
該專案的獨特賣點是利用加密貨幣和區(qū)塊鏈技術(shù)為人工智慧企業(yè)創(chuàng)造公平的競爭環(huán)境，這是人工智慧和加密貨幣整合最有力的例子之一。
盡管人工智慧在過去幾年中發(fā)展迅速，但它還遠未充分發(fā)揮其潛力。 眾所周知，人工智慧和加密貨幣目前正被用于創(chuàng)新資料共享、供應(yīng)鏈、加密貨幣交易、市場、區(qū)塊鏈查詢等。
然而，隨著人工智慧變得更加智能，我們將看到許多其他項目使用人工智慧和加密貨幣來跨行業(yè)提供更具創(chuàng)新性的解決方案。
在快速發(fā)展的加密貨幣領(lǐng)域，幾個關(guān)鍵趨勢將塑造 2024 年。人們的預(yù)期圍繞著 Web3 游戲，預(yù)計這些游戲?qū)⑽罅啃碌?Web3 用戶涌入。 這些游戲標志著 Web2 游戲體驗的邏輯演變，有望提高品質(zhì)和參與度。
5.1.1 去中心化治理
Web3 游戲通常采用去中心化治理模式，將控制權(quán)分配給玩家，這與開發(fā)商和發(fā)行商主導(dǎo)的傳統(tǒng)模式形成鮮明對比。 玩家現(xiàn)在可以自由交易資產(chǎn)，并能夠透過游戲賺取加密貨幣。 最顯著的轉(zhuǎn)變是玩家透過投票機制參與游戲開發(fā)和決策過程。 這不僅增強了社群的能力，也培養(yǎng)了玩家的主人翁意識和責任感。
5.1.2 代幣經(jīng)濟和游戲內(nèi)經(jīng)濟
Web3 游戲通常采用代幣經(jīng)濟，即游戲內(nèi)資產(chǎn)被代幣化，確保玩家的透明度、可追溯性和真正的所有權(quán)。 透過完成任務(wù)、實現(xiàn)里程碑或為游戲社群做出貢獻等游戲內(nèi)活動，玩家可以賺取代幣并使用它們購買游戲內(nèi)物品、解鎖特殊功能，甚至與游戲生態(tài)系統(tǒng)內(nèi)的其他玩家進行交易。 這些邊玩邊賺錢的模式允許玩家透過游戲內(nèi)活動賺取真正的價值，從而為游戲內(nèi)經(jīng)濟引入新的維度，從而在游戲生態(tài)系統(tǒng)中創(chuàng)造價值。
來源: Chainlink
5.1.3 跨平臺互通性
在一款 Web3 游戲中賺取或購買的代幣通常可以與 Web3 生態(tài)系統(tǒng)中的其他游戲進行互通。 這種跨游戲相容性增強了代幣的價值，因為玩家可以在多個游戲平臺上使用代幣，從而促進更廣泛的互聯(lián)游戲經(jīng)濟。 另一方面，玩家可以在不同裝置和平臺之間無縫切換，同時保留其游戲內(nèi)資產(chǎn)和進度。 這種靈活性增強了游戲體驗的可近性和包容性。
5.1.4 社區(qū)驅(qū)動的發(fā)展
許多 Web3 游戲都具有去中心化市場，玩家可以直接相互購買、出售和交易游戲內(nèi)資產(chǎn)。 這個點對點市場由智慧合約管理，確保安全和透明的交易，同時為游戲社群提供支援。 此外，社群的所有回饋、建議和貢獻都受到高度重視，從而創(chuàng)造了一個協(xié)作開發(fā)環(huán)境，社群在塑造游戲的未來方面發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。
隨著開發(fā)人員活動的激增和總鎖定價值 (TVL) 的增加，加密領(lǐng)域預(yù)計將在第 1 層和第 2 層解決方案中取得重大發(fā)展。 這種勢頭表明加密貨幣行業(yè)持續(xù)致力于創(chuàng)新，提供改進的用戶體驗、激勵模型和可持續(xù)的業(yè)務(wù)策略，特別是在面向消費者的應(yīng)用程式領(lǐng)域。
此外，用于廣泛收藏的負擔得起的 NFT 趨勢正在獲得關(guān)注，特別是透過交易成本較低的讬管錢包和第 2 層區(qū)塊鏈。 這一趨勢使 NFT 在未來一年成為眾多公司和社群不可或缺的數(shù)位品牌資產(chǎn)，反映了加密貨幣領(lǐng)域持續(xù)的創(chuàng)新和發(fā)展。
來源: NFT Data
5.2.1 貨幣化和合作機會
NFT 為品牌帶來了新的收入來源。 他們可以創(chuàng)造限量版 NFT 掉落，為受眾提供稀有且獨家的收藏。 這些數(shù)位資產(chǎn)的可用性有限，可能會產(chǎn)生緊迫感和 FOMO（害怕錯過），從而推動需求增加，并可能導(dǎo)致二級市場價格上漲。 此外，品牌可以利用 NFT 來提供可解鎖的內(nèi)容或體驗。 例如，購買 NFT 可以授予對品牌數(shù)位生態(tài)系統(tǒng)內(nèi)的獨家幕后內(nèi)容、虛擬活動或高級功能的存取權(quán)。 這極大地增加了 NFT 的價值，并鼓勵收藏家購買。
除了貨幣化方面之外，還存在著一種互惠互利的機制：品牌可以與藝術(shù)家、影響者或其他品牌合作，并在合作者之間分配收入。 這些合作不僅擴大了品牌 NFT 的影響力，也為數(shù)位資產(chǎn)帶來了多樣化的創(chuàng)意視角，使其對廣泛而多樣化的受眾更具吸引力。
5.2.2 共同創(chuàng)造和客戶忠誠度
不可替代代幣（NFT）正在鞏固其作為吸引主流消費者的品牌策略的地位。 除了作為收藏品或代表所有權(quán)之外，NFT 還在與忠實愛好者的共同創(chuàng)造中發(fā)揮作用。 它們可以作為代表客戶身份的工具，并廣泛用于忠誠度計劃和其他創(chuàng)意應(yīng)用程序，這強調(diào)了 NFT 超越傳統(tǒng)行銷方法的潛力，促進品牌與其受眾之間更深層次的聯(lián)系。 整個趨勢標志著使用 NFT 的轉(zhuǎn)變，不僅用于數(shù)位所有權(quán)，而且還作為客戶代表和品牌忠誠度的工具。
5.2.3 NFT 的可負擔性和可近性
一個值得注意的跡像是，價格實惠的 NFT 越來越受歡迎，可供廣泛收藏。 第 2 層解決方案促進了這一點，該解決方案提供更快的確認時間并減少第 1 層上頻繁發(fā)生的延遲，從而增強可擴展性并降低交易成本。 隨著Layer-2 整合透過確保用戶與數(shù)位收藏品和其他品牌計劃的無縫和響應(yīng)式互動來改善整體用戶體驗，它為更廣泛的受眾參與NFT 打開了大門，并相信有無限的潛力等待挖掘。
5.2.4 數(shù)位實體橋
NFT 的整合正在幫助彌合物理世界和數(shù)位世界之間的差距。 透過創(chuàng)造和分發(fā) NFT，品牌可以加強與粉絲的關(guān)系，有可能將慈善活動或社會影響事業(yè)與某些 NFT 的發(fā)布聯(lián)系起來。 這一趨勢展示了 NFT 在增強品牌體驗方面的多功能性。
2024 年，英國、拉丁美洲、阿聯(lián)酋、日本、香港和新加坡等各方之間的全球競賽仍在繼續(xù)，旨在建立可信賴的數(shù)位資產(chǎn)監(jiān)管框架。 世界各國政府都承認加密貨幣的永久性，這對美國的加密貨幣政策產(chǎn)生了正面影響。 盡管存在一些滯后，但全球進展表明積極的加密政策發(fā)展是不可避免的。 隨著加密貨幣產(chǎn)業(yè)的成熟，優(yōu)先考慮客戶保護和促進創(chuàng)新的監(jiān)管框架至關(guān)重要。 即使對加密貨幣和區(qū)塊鏈技術(shù)的看法不同，這也確保了強度和彈性。
6.1.1 歐洲聯(lián)盟
MiCA 的通過是歐盟邁出的重要一步，MiCA 是歐盟提出的用于監(jiān)管加密資產(chǎn)的綜合監(jiān)管框架。 它旨在明確不同加密資產(chǎn)的分類，建立消費者保護措施，并為加密領(lǐng)域的發(fā)行者和服務(wù)提供者創(chuàng)建一個框架。 與敵對立場不同，歐盟認識到加密貨幣在人工智慧和 Web3 革命背景下的重要性。 這表明了在建立數(shù)位資產(chǎn)監(jiān)管框架的同時促進創(chuàng)新的承諾。
6.1.2 美國
美國正處于加密貨幣監(jiān)管的關(guān)鍵時刻，承認基于執(zhí)法的方法可能會扼殺創(chuàng)新。 美國證券交易委員會（SEC）已針對加密貨幣領(lǐng)域的項目和個人采取了各種執(zhí)法行動。 這些行動通常是基于對未經(jīng)註冊的證券發(fā)行的指控，強調(diào)遵守證券法的必要性。
6.1.3 巴西
巴西中央銀行（CB）最近啟動了期待已久的加密貨幣監(jiān)管的公眾咨詢。 CB 將利用本次咨詢中獲得的答覆來制定法規(guī)草案，并將于 2024 年中期提交第二輪公眾咨詢。 該法規(guī)的最終版本將在第二次征求意見后實施。
6.1.4 阿根廷
2023 年非常重要，因為哈維爾·米雷 (Javier Milei) 在阿根廷取得了勝利，加密貨幣是阿根廷經(jīng)濟的主要參與者。 阿根廷將會有一些重大的政策變化，我們預(yù)計會密切關(guān)注其中一些政策是否能夠通過國會并影響加密貨幣在阿根廷的采用。
6.1.5 英國
英國正積極參與建立可信賴的數(shù)位資產(chǎn)監(jiān)管框架的全球競賽。 其監(jiān)管方式可能會影響其在英國脫歐后全球加密貨幣格局中的地位。 在英國，從事加密貨幣相關(guān)活動的公司（例如加密貨幣交易所和錢包提供者）需要在 FCA 註冊并遵守反洗錢 (AML) 法規(guī)。
6.1.6 阿拉伯聯(lián)合大公國
阿聯(lián)酋的 DMCC 為涉及加密貨幣和區(qū)塊鏈活動的企業(yè)制定了法規(guī)。 這些法規(guī)為許可和監(jiān)督從事加密貨幣交易和相關(guān)服務(wù)的企業(yè)提供了法律框架。 阿聯(lián)酋透過強調(diào)建立可信任監(jiān)管框架的重要性來在全球競爭中定位自己。 作為中東創(chuàng)新和技術(shù)中心，阿聯(lián)酋的加密貨幣監(jiān)管方法可能會塑造其作為數(shù)位資產(chǎn)領(lǐng)域關(guān)鍵參與者的角色。
6.1.7 日本
日本是承認加密貨幣永久性的先驅(qū)，并于 2017 年生效了《虛擬貨幣法》。該法案規(guī)范加密貨幣交易，并要求它們在金融服務(wù)局 (FSA) 註冊。 其既定的監(jiān)管框架，加上積極的加密貨幣政策制定方法，使日本成為全球加密貨幣領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)者。
6.1.8 香港
香港正積極參與數(shù)位資產(chǎn)監(jiān)管框架的全球競賽。 香港《證券及期貨條例》對證券及期貨活動（包括與加密資產(chǎn)相關(guān)的活動）進行監(jiān)管，合規(guī)監(jiān)管將由證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會（證監(jiān)會）進行。 香港作為亞洲金融中心的戰(zhàn)略位置使其監(jiān)管發(fā)展對更廣泛的市場具有重要意義。
6.1.9 新加坡
新加坡《支付服務(wù)法》于 2020 年生效，規(guī)范各種支付服務(wù)，包括數(shù)位支付代幣服務(wù)（加密貨幣）。 它要求加密服務(wù)提供者進行註冊并遵守反洗錢和反恐融資（CTF）要求。 新加坡在為區(qū)塊鏈和加密貨幣發(fā)展創(chuàng)造有利環(huán)境方面一直處于領(lǐng)先地位。 其對創(chuàng)新友善監(jiān)管和明確指導(dǎo)方針的承諾使新加坡成為對加密貨幣企業(yè)有吸引力的目的地。
加密貨幣在全球金融格局中的不斷發(fā)展和日益突出，使得積極的政策制定成為必然。 隨著加密貨幣在金融、科技甚至治理等各個領(lǐng)域變得更加根深蒂固，全球監(jiān)管機構(gòu)正在認識到加密貨幣和區(qū)塊鏈技術(shù)的持久性。 積極的政策制定透過建立保護消費者的規(guī)則、確保公平的市場慣例并為在加密貨幣領(lǐng)域運營的企業(yè)創(chuàng)造公平的競爭環(huán)境來準確地響應(yīng)這一需求。
加密領(lǐng)域技術(shù)創(chuàng)新的快速發(fā)展，包括去中心化金融（DeFi）、不可取代代幣（NFT）和區(qū)塊鏈互通性等發(fā)展，凸顯了監(jiān)管機構(gòu)主動預(yù)測這些進步的必要性。 隨著機構(gòu)投資者和公眾越來越多地參與加密貨幣市場，確保投資者保護和維護市場誠信已成為監(jiān)管機構(gòu)的首要任務(wù)。
因此，我們可以看到，建立有效的監(jiān)管框架對于減輕這些風(fēng)險和防止數(shù)位資產(chǎn)濫用至關(guān)重要。 它也被認為是一個強有力的監(jiān)管框架，可以作為向市場參與者灌輸信心并吸引更廣泛采用的一種手段。
2023 年，我們見證了 2022 年經(jīng)濟困境和市場下滑的顯著背離。今年，人們對數(shù)位資產(chǎn)的熱情重新燃起，市場收益令人印象深刻，以及比特幣銘文等獨特鏈上元素的出現(xiàn)。 有些領(lǐng)域比預(yù)期更成功（可收藏的NFT、現(xiàn)實世界資產(chǎn)），而有些領(lǐng)域則不太成功（支付），但總體而言，該行業(yè)在幾個利基市場中發(fā)現(xiàn)了強大的產(chǎn)品市場契合度，并正進入成熟階段。
長期持有者目前牢牢控制著比特幣的供應(yīng)，大多數(shù)投資者發(fā)現(xiàn)自己擁有有利可圖的比特幣。 隨著 2024 年初的臨近，美國 ETF 的可能性變得更加切實，隨著 4 月即將到來的比特幣減半，未來一年將迎來非常積極的一年！
喜來順財經(jīng)
